Les services de surveillance de l’Office des changes ont considérablement intensifié leurs enquêtes sur de vastes réseaux présumés de transfert illicite de capitaux vers l’étranger, principalement en direction de plusieurs pays européens. Selon des sources bien informées, plusieurs responsables locaux et élus seraient directement impliqués dans ces opérations suspectes, certains disposant de la double nationalité française, italienne ou espagnole.
Les investigations en cours s’attachent notamment à des montages financiers reposant sur l’utilisation détournée de dispositifs légaux de transfert de fonds. Des sommes importantes auraient ainsi été transférées sous le prétexte du financement d’études pour des enfants scolarisés à l’étranger ou d’investissements immobiliers. Des facilités prévues par la réglementation des changes auraient, selon les enquêteurs, servi de couverture à ces opérations de blanchiment de capitaux.
La cellule de veille et d’analyse des risques aurait transmis des données précises aux inspecteurs chargés des contrôles, lesquels ciblent désormais un réseau structuré de changeurs informels et d’intermédiaires soupçonnés d’avoir orchestré ces transferts. Plusieurs élus figurent sur la liste des personnes contrôlées, en particulier après la cession récente de biens immobiliers d’importance, logements, commerces et entrepôts, dont les contreparties financières se sont évanouies des circuits bancaires officiels peu après les transactions.
Un cas retient particulièrement l’attention : un président de commune relevant d’une province de la région Casablanca-Settat aurait vendu plusieurs dizaines de hangars et d’appartements avant que les montants correspondants ne disparaissent mystérieusement des comptes bancaires détenus à son nom et à celui de son épouse. Le responsable concerné possédant une nationalité européenne, ses déplacements fréquents à l’étranger font également l’objet d’un suivi renforcé.
La coopération numérique entre l’Office des changes, la Conservation foncière, la Direction générale des impôts, Bank Al-Maghrib et les centres d’enregistrement a permis de reconstituer les circuits financiers liés à ces cessions. Cette synergie institutionnelle a facilité la détection d’incohérences entre les valeurs déclarées, les flux bancaires enregistrés et la traçabilité réelle des fonds.
La majorité des ventes suspectes se concentrent entre la fin de l’année dernière et le début de l’année en cours, une période marquée par une série de radiations de présidents de communes et par la multiplication des missions d’inspection de l’Inspection générale de l’administration territoriale.
Les enquêtes se sont par ailleurs élargies à d’autres communes relevant des provinces d’El Jadida et de Mohammedia, où des élus sont soupçonnés d’avoir effectué des transferts douteux sous couvert de frais de scolarité, de dépenses médicales ou de séjours touristiques pour leurs familles. Certaines déclarations de devises aux frontières sont actuellement confrontées aux montants réellement engagés.
Plusieurs élus visés ont déjà fait l’objet de décisions d’exclusion prononcées par la justice administrative, tandis que d’autres attendent les conclusions de nouvelles inspections du ministère de l’Intérieur. Certaines affaires sont d’ores et déjà entre les mains du parquet.
Les enquêteurs ont également constaté que nombre de suspects ne figuraient pas dans les registres de la récente opération de régularisation volontaire des avoirs détenus à l’étranger, clôturée le 31 décembre dernier. Ces élus, souvent détenteurs de deux nationalités et domiciliés de manière irrégulière hors du Maroc, auraient échappé à ce dispositif déclaratif.
Dans ce contexte, l’Office des changes a lancé une nouvelle circulaire (1/2025), entrée en vigueur en janvier, destinée à encadrer et simplifier les transferts de fonds liés aux études à l’étranger. Le texte précise les plafonds applicables aux frais de scolarité et d’hébergement — l’allocation mensuelle étant fixée à 12.000 dirhams, modulable selon justificatifs — et autorise l’ouverture de comptes bancaires provisoires à l’étranger sous obligation de déclaration et de clôture en fin de cursus. L’objectif affiché est de sécuriser les procédures tout en garantissant une meilleure traçabilité des flux financiers.
Ces nouvelles dispositions s’inscrivent dans une stratégie plus large visant à protéger les étudiants marocains à l’étranger tout en renforçant les mécanismes de lutte contre la fraude et l’évasion des capitaux.
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